Банк России видит рост жалоб на необоснованную блокировку счетов, что указывает на чрезмерные меры в борьбе с мошенничеством. Глава центрального банка Эльвира Набиуллина признала, что в некоторых случаях власти перегнули палку, вызвав недовольство среди граждан и бизнеса.
Рост числа обращений в надзорные органы и судебные инстанции подтверждает, что блокировки счетов все чаще затрагивают добросовестных клиентов, не имеющих отношения к финансовым преступлениям. Банки вынуждены действовать в рамках строгих регуляторных требований, но последствия для малого бизнеса и частных лиц становятся все более ощутимыми. Реакция со стороны общества и экспертов выражается в призывах пересмотреть алгоритмы мониторинга транзакций и ввести более гибкие механизмы проверки.
Контекст этого явления связан с ужесточением антиотмывочных мер после 2022 года, когда объемы финансового контроля резко возросли. Банк России сталкивается с давлением со стороны международных организаций и внутренних регуляторов, требующих максимальной осторожности в выявлении подозрительных операций. Однако практика показывает, что автоматизированные системы ошибаются слишком часто, блокируя счета по ошибочным признакам, таким как частые переводы, работа с иностранными партнерами или использование новых платежных сервисов. Это создает дополнительные риски для экономики, снижает доверие к банковской системе и подрывает финансовую вовлеченность населения.
Комментарии